达到什么标准骗取贷款罪才能立案 (一)

达到什么标准骗取贷款罪才能立案

答1、以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等，数额在一百万元的;2、以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成直接经济损失数额在二十万元的;3、虽未达到上述数额标准，但多次以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等的;4、其他给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的情形。 一、达到什么标准骗取贷款罪才能立案

最高人民检察院、公安部于2010年5月出台的《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》(下称《规定(二)》)第二十七条规定，凡以欺骗手段取得贷款等数额在一百万元的，或者以欺骗手段取得贷款等给银行或其他金融机构造成直接经济损失数额在二十万元的，或者虽未达到上述数额标准，但多次以欺骗手段取得贷款的，以及其他给金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的情形(简称“四种情形”)，应予立案追诉。

在此之前，公安部经侦局已率先于2009年作出了《关于骗取贷款罪和违法发放贷款罪立案追诉标准问题的批复》，其基本精神与上述规定也是一致的。不过应注意该解释的溯及力问题。关于刑事司法解释的时间效力，“两高”《关于适用刑事司法解释时间效力问题的规定》确立的是“无旧从新，有旧从旧兼从轻”的做法，且规定对于在司法解释施行前已办结的案件如果无错误就不再变动。

二、骗取贷款罪与诈骗罪的界限

(1)犯罪对象不同。本罪的对象仅是指银行等金融机构的贷款，受害人是银行或其他金融机构;而诈骗罪的对象既包括货币，亦包括财物，对象不仅指银行或其他金融机构，其范围比贷款诈骗罪广泛得多。

(2)发生的领域不同。本罪发生在金融领域进行贷款的过程中;而诈骗罪的领域范围则极为广泛，可以涉及任何领域，自然也包括金融领域在内。

(3)侵害的客体不同。本罪不仅会对国家、公众贷款的所有权造成侵害，同时亦侵害了国家有关金融信贷的管理制度，其属于复杂客体;而诈骗罪的客体则是公私财物的所有权。

(4)客观行为的表现方式不完全相同。两者行为的本质特征虽然都是虚构事实或隐瞒真相，但本罪所使用的方法却是围绕骗取贷款进行的，所使用的具体方法都是与贷款所需的文件、文件有关，如虚构引进资金、项目;使用虚假的经济合同等等就是如此;而诈骗罪的行为方式更多样化，有时仅凭其三寸不烂之舌便可达到骗取他人财物的目的。

(5)犯罪的起点额不同。本罪的认定为犯罪的起点数额一般是l万元;而诈骗罪的起点数额一般是在3000元左右。

骗取贷款罪的处罚跟银行损失有很大的关系，所以，骗取贷款罪数额巨大的处罚根据实际情况才能得出结果。应当指出的是，造成重大损失的结果，属于刑法理论中的客观的超过要素。所谓客观的超过要素，是指在一些故意犯罪中，犯罪构成要件中的某些客观因素，并不要求行为人对这种因素具有认识与放任(包括希望)的态度，而只与刑罚权的发动有关。

贷款诈骗罪的认定标准是什么 (二)

答贷款诈骗罪的成立条件可从以下方面分析：

1. 行为人主观上必须具有“非法占有目的”，即将银行或其他金融机构的贷款非法据为己有的意图。

2. 行为人必须有诈骗银行或其他金融机构的贷款的行为。这种行为可能包括编造虚假理由、使用虚假经济合同、伪造证明文件等。

3. 诈骗的贷款金额需达到一定的数额，这是区分罪与非罪的重要标准。

根据《中华人民共和国刑法》第一百九十三条，贷款诈骗罪被定义为以非法占有为目的，采用多种欺诈手段，骗取银行或其他金融机构数额较大贷款的行为。这是一种严重的金融犯罪行为。

综上所述，贷款诈骗罪的成立需要满足上述三个条件，且必须达到法律规定的数额较大标准。同时，法律对贷款诈骗罪有明确的定义和处罚规定，以确保金融市场的稳定和健康发展。

诈骗贷款罪定罪标准 (三)

答1、触犯贷款诈骗罪，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元二十万元以下罚金。

2、触犯贷款诈骗罪，数额巨大或者有其他严重情节的，处五年十年以下有期徒刑，并处五万元五十万元以下罚金。所谓情节严重，是指数额巨大或者有其他严重情节的情况。其中数额巨大，根据有关司法解释的规定，是指贷款诈骗数额在1万元的。

3、触犯贷款诈骗罪，数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元五十万元以下罚金或者没收财产。

一、诈骗罪的构成要件如下：

1、本罪侵犯的客体是公私财物所有权。

2、本罪在客观上表现为使用欺诈方法（虚构事实或者隐瞒真相方法）骗取数额较大的公私财物。

3、本罪的主体为一般主体。

4、本罪在主观方面表现为故意。

二、诈骗罪具有的特征：

1、侵犯的客体，是公私财物所有权，侵犯的对象仅限于国家、集体或个人的财物，而不是骗取其他非法利益。

2、在客观方面，表现为使用骗术，即虚构事实或者隐瞒真相的欺骗方法，使财物所有人、管理人产生错觉，信以为真，从而似乎“自愿地”交出财物。其实，这种“自愿”是受犯罪分子欺骗而上当所致，并非出自被害人的真正意愿。

3、在主观方面，应当由直接故意构成，并且具有非法占有公私财物的目的。对于使用欺骗手段，意图短期占有公私财物，追紧就还，不追就拖，一般不宜作为犯罪对待。

法律依据：

《中华人民共和国刑法》

第二百六十六条 诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金额巨大或者有其他严重情节的，处三年十年以下有期徒刑，并处罚金额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

第一百九十二条 以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年七年以下有期徒刑，并处罚金额巨大或者有其他严重情节的，处七年有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

贷款诈骗罪中数额较大、巨大、特别巨大的标准分别是什么? (四)

答1. 贷款诈骗罪中，数额较大的标准是2万元。

2. 数额巨大的标准是5万元。

3. 数额特别巨大的标准是20万元。

4. 个人诈骗贷款数额达到2万元，将被判处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金，金额在2万元至20万元之间。

5. 个人诈骗贷款数额达到5万元，将被判处5年十年以下有期徒刑，并处罚金，金额在5万元至50万元之间。

6. 个人诈骗贷款数额达到20万元，将被判处十年有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产，金额在5万元至50万元之间。

7. 诈骗是指以非法占有为目的，通过虚构事实或隐瞒真相的方法，骗取大量公私财物的行为。

8. 2021年7月14日，反诈预警短信12381正式上线，能够对潜在的诈骗受害者进行实时短信预警。

9. 该系统利用大数据和人工智能技术，分析并发现可能受害的用户，如果收到12381的短信，应高度警惕。

贷款诈骗罪的立案标准是什么 (五)

答根据我国《刑法》第一百九十三条的规定，贷款诈骗罪的立案标准明确指出，行为人若以非法占有为目的，通过多种手段诈骗银行或其他金融机构贷款，将面临不同的刑罚。具体而言，诈骗数额较大时，将被判处五年以下有期徒刑或拘役，并处以二万至二十万元的罚金；若数额巨大或有其他严重情节，则可能面临五年十年以下的有期徒刑，并处以五万至五十万元的罚金；对于数额特别巨大或有特别严重情节的案件，行为人将被判处十年有期徒刑或无期徒刑，并处以五万至五十万元的罚金或没收财产。

贷款诈骗罪的行为方式多样，包括但不限于以下几种：编造引进资金或项目的虚假理由；使用虚假的经济合同；使用虚假的证明文件；使用虚假的产权证明作担保或超出抵押物价值重复担保；以及其他任何诈骗贷款的方法。这些手段的运用都旨在误导银行或其他金融机构，使它们相信贷款申请的真实性，从而成功获取贷款。

值得注意的是，贷款诈骗罪不仅损害了金融机构的利益，还可能破坏金融市场的稳定，对社会经济造成负面影响。因此，对于此类犯罪行为的打击是维护金融秩序和社会稳定的重要措施。

针对贷款诈骗罪的立案标准，执法机关在调查过程中需要全面收集证据，确保行为人的非法占有目的以及诈骗手段的真实性和有效性。同时，受害的金融机构或个人应当积极提供相关证据，协助执法机关准确判定案件性质，保障自己的合法权益。

总之，贷款诈骗罪的立案标准为行为人设定了严格的法律界限，要求其在申请贷款时必须遵循诚信原则，不得采取任何欺诈手段。这对于维护金融市场的公平与公正具有重要意义。

通过上文，我们已经深刻的认识了贷款诈骗标准，并知道它的解决措施，以后遇到类似的问题，我们就不会惊慌失措了。如果你还需要更多的信息了解，可以看看华实盾网的其他内容。