违法发放贷款罪2亿

本文分为以下多个解答，欢迎阅读：

一、违法发放贷款罪的定义
二、构成要件分析
三、典型案例分析
四、法律后果与防范措施

违法发放贷款罪2亿

### 违法发放贷款罪2亿深度解析

在金融领域，违法发放贷款罪是一项严重的犯罪行为，它不仅破坏了金融市场的秩序，还可能导致巨额的资金损失。本文将围绕“违法发放贷款罪2亿”这一主题，从定义、构成要件、案例分析及法律后果等方面进行详细探讨。

一、违法发放贷款罪的定义

违法发放贷款罪，根据《中华人民共和国刑法》第186条的规定，是指银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的行为。这一罪行明确指出了犯罪主体为金融机构工作人员，以及犯罪行为的两个核心要素：违反国家规定和发放贷款数额巨大或造成重大损失。

二、构成要件分析

主体要件：违法发放贷款罪的主体是特殊主体，即银行或其他金融机构的工作人员，单位也能成为本罪的主体。这些主体在金融活动中具有特定的职责和权限，一旦滥用这些权限，就可能构成犯罪。

行为要件：本罪的行为要件是违反国家规定发放贷款。这里的“违反国家规定”是指违反《商业银行法》、《担保法》、《贷款通则》等一系列金融法律法规。具体行为包括未对借款人进行必要的审查、评估，明知借款人不符合条件仍发放贷款等。

结果要件：本罪的结果要件是发放贷款数额巨大或造成重大损失。根据相关规定，“数额巨大”通常指贷款金额达到一定标准，如超过一百万元；“造成重大损失”则是指因违法发放贷款导致的经济损失达到一定额度，如超过二十万元。在“违法发放贷款罪2亿”的案例中，显然已经远远超过了这一标准。

三、典型案例分析

以某银行工作人员违法发放贷款2亿元的案例为例，该工作人员在办理贷款业务时，未严格按照国家规定对借款人进行审查，而是基于人情关系或非法利益，擅自向不符合条件的借款人发放了巨额贷款。这些贷款最终无法收回，导致银行遭受了巨大的经济损失。该工作人员因此被追究刑事责任，不仅面临牢狱之灾，还被处以高额罚金。

此案例充分说明了违法发放贷款罪的严重性和危害性。一方面，它破坏了金融市场的公平竞争秩序和银行的正常运营；另一方面，它给国家和社会带来了巨大的经济损失，甚至可能引发金融风险。

四、法律后果与防范措施

法律后果：根据《中华人民共和国刑法》的规定，违法发放贷款罪的刑事责任包括有期徒刑、拘役和罚金等。对于数额特别巨大或造成特别重大损失的，刑罚将更加严厉。此外，单位犯罪的还将对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法处罚。

防范措施：为了防范违法发放贷款罪的发生，金融机构应建立健全内部管理制度和风险控制机制。首先，要加强对贷款业务人员的培训和监督，提高他们的法律意识和风险意识。其次，要完善贷款审批流程，确保每一笔贷款都经过严格的审查和评估。最后，要加强与监管部门的沟通和协作，共同维护金融市场的稳定和安全。

总之，违法发放贷款罪是一项严重的犯罪行为，它不仅损害了金融机构的利益，还破坏了

违法发放贷款罪之“违反国家规定”的认定 (一)

优质回答违法发放贷款罪之“违反国家规定”的认定

违法发放贷款罪定义于《刑法》第186条第1款，主要针对银行或其他金融机构工作人员违反国家规定发放贷款的行为。在判断“违反国家规定”时，需结合《刑法》第96条明确的规定，即违反全国人民代表大会及其常务委员会制定的法律和决定，国务院制定的行政法规、规定的行政措施、发布的决定和命令。

对于“数额巨大或者造成重大损失的”情形，《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》第37条提供了明确指引，指出违法发放贷款，数额在二百万元或造成直接经济损失五十万元，应予立案追诉。

关键在于确定“违反国家规定”的具体内容。如《商业银行法》第35条要求银行对借款人的借款用途、偿还能力、还款方式等进行严格审查，《第36条》要求借款人提供担保，银行需严格审查保证人的偿还能力、抵押物、质物的权属和价值以及实现抵押权、质权的可行性。《第40条》禁止银行向关系人发放信用贷款，除非条件优于其他借款人同类贷款条件。

违反这些基本贷款原则即构成“违反国家规定”。若银行工作人员明知借款人提供的信息虚假仍同意发放贷款，即未履行对借款用途的严格审查职责，即使有抵押物，也涉嫌违法发放贷款。

从形式上判断，1996年的《贷款通则》不属于刑法意义上的“国家规定”，故单纯以违反该通则为依据认定“违反国家规定”是错误的。但部门规章可以作为理解有无违背法律规定的参考，最终认定还需上升至法律层面。

在履行“严格审查”义务的同时，部门规章还要求银行进行“尽职调查”。《个人贷款管理暂行办法》第13-15条明确规定了调查内容和方法，强调银行需对借款人进行深入调查，以确保贷款发放的合规性。尽职调查职责意味着，即使出现结果问题，若银行工作人员已尽职履行义务，则不应被苛责。

在具体案例中，如辽宁省丹东市中级人民法院的判决指出，银行等机构不具备检斤条件，使质物存在账、实不符的风险。而监管公司同样不具备检斤条件，风险应归咎于工作制度、机制的不完善，而非个人行为。因此，在现有工作制度框架下，对质物进行核实并无违法性。

另一方面，山西省侯马市人民法院的判决指出，银行的工作人员在贷款发放前对借款人的经营库存、房产状况及负债情况进行了调查，这虽未明确写入法律法规或业务管理规定，但并未违反国家规定。相反，违反《个人贷款业务管理办法》被视为违反《商业银行法》，但这种逻辑忽视了刑法与其他法律之间的区别，以及刑法的相对独立性。

总之，判断“违反国家规定”时，需结合具体法律法规、业务管理规定和工作制度，明确银行工作人员是否履行了《商业银行法》规定的严格审查义务，同时考虑尽职调查职责与部门规章的要求，避免形式上的肯定或否定，确保判断的准确性和合法性。

违法发放贷款罪如何量刑处罚 (二)

优质回答违法发放贷款罪，针对自然人犯者，将处以五年以下有期徒刑或拘役，同时并处一万元十万元以下罚金。如若涉及数额特别巨大或造成特别重大损失，则处罚升级至五年有期徒刑，并处二万元二十万元以下罚金。

银行或其他金融机构的工作人员违反国家规定向关系人发放贷款的，将会根据上述自然人犯者的规定，从重处罚。关系人的定义则依据《中华人民共和国商业银行法》及其他金融法规确定。

单位若犯有前述两种罪行，将被判定为罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定进行处罚。

在法律依据方面，我们参考《刑法》第一百八十六条：银行或其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，若数额巨大或造成重大损失，则处以五年以下有期徒刑或拘役，同时并处一万元十万元以下罚金。若涉及数额特别巨大或造成特别重大损失，将面临五年有期徒刑，并处二万元二十万元以下罚金。银行或其他金融机构的工作人员若违反国家规定向关系人发放贷款，则依据上述规定从重处罚。单位若犯此两罪，则面临罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定进行处罚。

违法发放贷款罪的立案标准是多少 (三)

优质回答具有下列情形之一的，属于“数额巨大或者造成重大损失”，应予立案追诉：1.违法发放贷款100万元不满500万元的;2.造成直接经济损失20万元不满100万元的;3.造成重大损失的其他情形。一、违法发放贷款罪的立案标准是多少

(一)具有下列情形之一的，属于“数额巨大或者造成重大损失”，应予立案追诉，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元十万元以下罚金：

1.违法发放贷款100万元不满500万元的;

2.造成直接经济损失20万元不满100万元的;

3.造成重大损失的其他情形。

(二)具有下列情形之一的，属于“数额特别巨大或者造成特别重大损失”，处五年有期徒刑，并处二万元二十万元以下罚金：

1.违法发放贷款500万元的;

2.造成直接经济损失100万元的;

3.造成特别重大损失的其他情形。

二、违法发放贷款罪的怎么判刑

违法发放贷款罪分为自然人犯罪和单位犯罪：第一种情形自然人违法发放贷款罪的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元十万元以下罚金，造成特别重大损失的，处五年有期徒刑，并处二万元二十万元以下罚金。第二单位违法发放贷款罪的，对单位判处罚金，并对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照上述对个人犯罪的规定处罚。

银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。

违法发放贷款罪客观要件是什么 (四)

优质回答违法发放贷款罪的客观要件是客观方面的表现是违反了国家法律制度的规定，金融机构的工作人员滥用职权，在不符合规定的情况下，仍然给当事人发放贷款，并且给金融机构造成重大损失的一种犯罪行为，违法发放贷款罪的量刑是5年左右的有期徒刑。

一、违法发放贷款罪客观要件是什么

本罪在客观上表现为行为人实施了违反法律、行政法规的规定，玩忽职守或者滥用职权，发放贷款，造成重大损失的行为。

银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。

二、个人向银行贷款的条件

1、在贷款银行所在地有固定住所、有常住户口或有效居住证明、年龄在65周岁(含)以下、具有完全民事行为能力的中国公民;

2、有正当职业和稳定的收入，具有按期偿还贷款本息的能力;

3、具有良好的信用记录和还款意愿，无不良信用记录;

4、能提供银行认可的合法、有效、可靠的担保;

5、有明确的贷款用途，且贷款用途符合相关规定;

6、银行规定的其他条件。

三、欠银行贷款被起诉会有什么后果

1、欠银行贷款不还，属于民事纠纷，不会追究刑事责任坐牢的。

2、债权人向法院提起诉讼胜诉之后，如果债务人在履行期未履行法院判决，债权人可以申请法院强制执行。

3、法院在受理强制执行时，会依法查询债务人名下的房产、车辆、证券和存款。

4、另外债务人名下没有可供执行的财产而他又拒绝履行法院的生效判决，则会有逾期还款等负面信息记录在个人的信用报告中并被限制高消费及出入境，甚至有可能会被司法拘留。

5、有能力而拒不执行的情况下，涉嫌拒不执行判决、裁定罪

6、《刑法》第三百一十三条【拒不执行判决、裁定罪】对人民法院的判决、裁定有能力执行而拒不执行，情节严重的，处三年以下有期徒刑、拘役或者罚金。

违法发放贷款或者向贷款机构提供虚假证明材料骗取贷款的，这都是法律坚决不允许的。发放贷款的行为，如果是违法的话，属于单位犯罪的单位主要责任人承担法律责任，可在违法发放贷款的案子中，不代表贷款人可以不还贷了。

相信关于违法发放贷款1.5亿判决的知识，你都汲取了不少，也知道在面临类似问题时，应该怎么做。如果还想了解其他信息，欢迎点击华实盾网的其他栏目。